Ceník
Pro nekonečnou rentu majetek musí mít smysl a řád.
Dosáhněte nejbezpečněji nejlepších výsledků.
Používáme poplatek ze zisku metodou High-Water Mark.
AKUMULACE
-
Při permanentním zhodnocení 8% = 7,55 % p.a. zhodnocení.*
Nikdy se nedělíte o zisk do 5 %.
A o žádný zisk nad 5 %, dokud portfolio nevystoupá nad historickou maximální hodnotu.
*Upozorňujeme, že trh neustále neroste. Proto se praxe bude lišit.
Pro
Pravidelné, nepravidelné investice
Budování majetku
Zahrnuto v ceně
Konzervativní portfolio
Konzultace a služby
Poradenství I. a III. pilíř
Daňové odečty
Bezprovizní IŽP
Investování v poklesech
9 900 Kč
KONSOLIDACE
-
Při permanentním zhodnocení 8% = 7,7 % p.a. zhodnocení.*
Nikdy se nedělíte o zisk do 5 %.
A o žádný zisk nad 5 %, dokud portfolio nevystoupá nad historickou maximální hodnotu.
*Upozorňujeme, že trh neustále neroste. Proto se praxe bude lišit.
Pro
Rentiéry, důchodce a samoživitele
Nebo vklady nad 1 000 000 Kč
Změna správce majetku
Zahrnuto v ceně
Konzervativní portfolio
Konzultace a služby
Poradenství I. a III. pilíř
Daňové odečty
Bezprovizní IŽP
Investování v poklesech
900 Kč
NA ZKOUŠKU + DIP
-
Při permanentním zhodnocení 8 % = 7,25 % p.a. zhodnocení.*
Nikdy se nedělíte o zisk do 5 %.
A o žádný zisk nad 5 %, dokud portfolio nevystoupá nad historickou maximální hodnotu.
*Upozorňujeme, že trh neustále neroste. Proto se praxe bude lišit.
Pro
Kohokoliv, kdo si není jistý
Nezahrnuto v ceně
Konzervativní portfolio
Konzultace a služby
Poradenství I. a III. pilíř
Bezprovizní IŽP
Investování v poklesech
900 Kč
Nejsme prodejci z diskontu.
Nepřeprodáváme cizí řešení.
A Nemáme lákací slevy.
Není to fér.
Zvolte si balíček
„Cena je to, co zaplatíš. Hodnota je to, co dostaneš.“
— Warren Buffett
Příběhy klientů
Inženýr, 61 let
Dlouholetý klient banky a pravidelný návštěvník pobočky pro neustalé úpravy portfolia, na kterém se “vystřídalo” hodně bankéřů.
Zjistili jsme, že za 15-letou spolupráci ročně v portfoliu proběhly průměrně 3 nákupy nových fondů se vstupními poplatky a odprodeje stávajících, což někdy vytvářelo daňovou povinnost. Dále nákupy dluhopisů a derivátů, které taktéž potřeba korporace prodávat pro obchodní výsledky.
Celkový průměrný výnos za 15 let byl mezi 2 - 3 %, zatímco trh nesl okolo 10 % ročně.
Portfolio nedovolovalo pravidelné čerpání, což v tomto věku je nutnost. Sloužilo pro tzv. čárky do kvartálních plánů.
Výsledkem je plán postupného odprodání fondů, dluhopisů a krátkodobých produktů s minimalizací nákladů.
Následně zainvestování s cílem čerpání renty a celkové zjednodušení, aby se klient v portfoliu vyznal a především z něj mohl čerpat.
Vedoucí divize, 44 let
Dlouholetý klient MLM, který věřil a neověřoval skutečnosti.
Investoval do investičního plánu poradenské organizace s vysokými poplatky a výnosem, který silně zaostával za trhem.
Výnos řešení byl velice nízký a neodpovídal použitým nástrojům ve fondu.
Poplatky byly příliš vysoké na automatizované řešení.
Při dotazování se hájil, že to je to nejlepší, co daná firma umí. Žádal srovnaní.
Srovnali jsme jeho investici s běžně dostupnými, včetně alokace, měnového a regionálního rozložení, které může daná firma nabízet.
Klient usoudil, že ho poradce ojebával, protože sjednal něco, co po něm chtěla firma s hezkou propagací a odměnou, ale kvalitní výsledek v obsahu nikdy nebyl.
Výsledkem byl odprodej a založení Čtyřpatrového portfolia, čím došlo k odojebání (očištění) klienta a rozvázání spolupráce ojebávačem.
Slečna po škole, 25 let
Zdánlivě nespolehlivá mladá duše, která se v životě velice ráda baví zaplatila na vstupním poplatku 100 000 Kč.
Řadu let posílala několik tisíc do investic.
Jednalo se o portfolio pojišťovny, které vzniklo díky silné argumentaci pojišťovacího zprostředkovatele při sjednání pojištění.
Výsledkem jeho práce bylo plné zaplacení předplaceného vstupního poplatku, který přesahoval 100 000 Kč. Po třech letech zainvestováno doslova pár tisíc.
Když se ho ptala, proč ji takto sprostě ojebal, odpověděl jen, že to je standardní postup.
Výsledkem naší spolupráce byl výběr zbylých prostředků a stížnost na daného jedince a pobočku. Nyní investuje ve Čtyřpatrovém portfoliu. Bohužel ji bude trvat roky, než se dostane na nulu, po takové ztrátě hned na začátku.
Běžný ojeb poradců
Cena služeb podle toho, kolik máte, abyste zaplatili víc, když můžete.
Za co se platí rozdílná cena, když množství práce je stejné?
Představte si, že člověk ve frontě před Vámi koupí kilo masa za 200 Kč. Vás to stejné bude stát 600 Kč. Je to fér za stejné maso?
Namítnete, že to bude kvalitnější kus. Ale nebude. Bude to jen pocit.
“Nemůžete uzavřít dobrý obchod se špatným člověkem.”
— Warren Buffett