Placené poradenství
Chtějte know-how, nadhled a zkušenosti. Máme vše.
Jsme analytici, ne prodejci. Máme smysl pro detail, ne pro rétoriku.
Proto máme vlastní řízená portfolia, analýzy a názory.
Nejsme řadoví. Ani vy ne. Tak nechtějte řadové řešení.
Provizní poradenství
Poradce je zaplacen jako první, což odnáší klient ve výkonnosti, bezpečnosti a péči.
Jednorázový vstupní poplatek
Strhává 100 % vkladu do plného splacení.
Strhává 75 % vkladu do plného splacení.
Běžně kratší horizont, aby klient brzo potřeboval novou smlouvu (s poplatkem).
Rozložený vstupní poplatek
Rozložené splacení vstupního poplatku na roky dle délky smlouvy.
Běžné je dlouhé trvání, protože se z ní vypočítává poplatek.
V praxi klient zaplatí investici až 40 let dopředu.
Následný vstupní poplatek
Poplatek 1 až 5 % z každého vkladu po celé trvání smlouvy.
Běžné jsou kombinace s jednorázovým poplatkem.
Placené poradenství
Spočívá v absenci provizních poplatků. Může obsahovat smluvně ujednanou cenu za péči.
Nebo funguje principem staracího poplatku a poplatku ze zisku či fakturací.
Je nadstandardem proti proviznímu poradenství, které primárně plní korporátní cíle.
Není placené poradenství jako placené poradenství
Platí především pro automatizované platformy a řadová řešení.
V placeném poradenství chtějte know-how a zkušenosti. Ne přeprodej řešení třetí strany a naučené fráze.
Běžně se prodávají řadová řešení třetích stran pod hlavičkou placeného poradenství, které se běžně prodávají v provizní formě.
Klient toto v praxi nezjistí, protože se s důvěrou obrací na znalosti poradce (prodejce).
Servisní poradenství jako nový ojeb
Spočívá v pravidelné platbě nebo předplacením služeb finančního poradce pod záštitou toho, že jeho rozhodování bude nezávislé od provizí.
Když poradce celou dobu jednal provizně, nepřizná dlouhodobé ojebávání, ale bude si brát příplatek za “neojebávání” 200 - 1 000 Kč měsíčně.
Ve skutečnosti kvalita práce není závislá na penězích, ale je závislá na lidech.
V praxi dochází k tomu, že standardní kontakt probíhal automaticky. Servisní poradenství si nechá platit za to, co bylo dřív zdarma se stejným výsledkem.
Rozdíl je v tom, že klient, který odmítne platit, bude dostávat stejné služby zdarma, protože žádný poradce nechce přicházet plošně o klienty.
Rozdíl přístupu a hodnot
Privátní bankéř a MLM
Bez vlastního řešení, analýzy, strategie a hlubších znalostí
Korporátní školení prodejní komunikace, ne znalostí
Přijímání jakéhokoliv zadání, “abychom nepřišli o klienta”
Nekompletní nabídka pro plnění plánů korporace
Produkty s lákavými názvy a vysokou marží
Předplacené poplatky 2 - 5 % na 10 až 40 let + následný vstupní
“Ochrana” před propady, za cenu minimálních výnosů
Produktový horizont v jednotkách let vedený k přesjednání
Motivace k opětovnému prodeji za každou cenu
Jednání ve prospěch korporace a cíle akcionářů
ZNALOSTI
ETIKA
TRVANLIVOST
POPLATKY
CÍL
KOMU PLNÍME SNY
SPOLUPRÁCE
Složil Consulting
Vlastní řešení, strategie, analýza, predikce vývoje a nezávislé nástroje
Vlastní vzdělávání, materiály, produkty a prostory; přehled
Společná definice zadání a vyhodnocování; nelze ale vyhovět všemu
Vlastní výběr kvalitních produktů pro naplnění zadání
Vlastní manažovaná portfolia
Přímá platba a doživotní neměnnost podmínek (smluvně ujednáno)
Ochrana před riziky a inflací, dlouhodobý výnos 3 - 6 % nad inflaci
Nekonečný horizont + předávání majetku po generace
Motivace k dlouhodobému zhodnocování a podílu na zisku
Jednání v nejvyšším zájmu investora, jméno máme jen jedno
“Srovnání je smrt radosti.”
— Mark Twain
Napište, zavoláme si
“Nemůžete uzavřít dobrý obchod se špatným člověkem.”
— Warren Buffett