Mise
Profesně i lidsky náš štve klamavost a chamtivost vůči klientům. Jednáním dokazujeme, že to jde jinak. Během kontaktu vnímáte tyto hodnoty:
Upřímnost
Transparentnost
Respekt
Kvalitu, ne kecy
Vize
Všichni se chceme dožít důchodu a pohodlně v něm setrvat. Toto a zisk je cílem produktů. Jenže většina nevede k rentě a negeneruje dostatek zisku. Slouží k následnému prodeji. Chceme se stát takovým místem důvěry a kvality, kde i vaše děti budou za vaši volbu upřímně rádi.
Poradenství v Česku
Realita
V ČR je běžné celoživotně lákat na stejný slib (rentu), ke které vede každý finanční plán.
A slib nikdy nesplnit, protože hodnocen je opětovný prodej.
Poradce je tedy nátlakový dělník, plnící cíle korporací.
Těžba klienta
Prodat všechno, opakovaně a všem. Rodina, děti, sourozenci, prarodiče, příbuzní, všichni.
Systém učí vytěžit klienty tak dobře, že poděkují poradci za pečlivost a doporučí jej.
Vzdělání probíhá v prodejní komunikaci, nikoliv v odbornosti.
Vytěžit znovu
Po storno období provize proces běží znovu: vyvolat potřebu po novém produktu.
Klíčový je čas. Klienti zapomínají.
Korporace pomohou akcema a těžba běží dál.
Finanční plán
Finanční plány se dělají proto, aby se s příběhem prodalo více nepotřebných produktů.
Plán říká, pojistit, zaúvěrovat, znovu pojistit a pak zainvestovat.
Kolik takových plánů bylo?
A kolik produktů kvůli nim máte?
Pravda
Vše, co se podepisuje dnes, existovalo i dřív.
Vždy se prodá řešení dle zájmu korporace.
Čest výjimkám.
Většina poradců jsou jako alchymisti.
Stačí otevřít ústa a promění hovno ve zlato. Dokud ho nevezmete do ruky.
Korporátní řešení nebývají lepší,
protože sledují zájmy korporace.
Vždy jde o zisk, ne klienta.
Proto vzniká tolik produktů.
Jak to chodí na trhu
Moje poradenství vás navždy spasí
Práci arogantních neznalců si dáváme ke snídani.
Máte to špatně, ale napravím to, protože všemu rozumím nejlíp.
Moji klienti jsou jen IT a top manažeři
Ke všem přistupujeme nezávisle na velikosti majetku.
Nemáte na úvodní investici 1 000 000 Kč? Nevadí, udělám pro tentokrát výjimku. Jen pro Vás.
Vždy je vše úžasné jak z reklamy
Dobře znějící obraty a lži patří do politiky, ne do poradenství.
Vzhled a vystupování jsou víc než znalosti.
Pivo dělá kroužky a já čárky pro kariéru
Odpovídáme upřímně, nezneužíváme důvěru a nepřesjednáváme.
Rád náboruju, protože chci, aby na mě taky někdo pracoval. Nohy na stůl a nebudu muset ojebávat.
Schůzka. Bude ojeb!
Potkáváte se a nedojde k prodeji? My ano.
Jeden inkasuje provize, druhý branky. Mikina důvěřuje, ale bruneta šla prodat.
“Dává Vám to smysl?”
Za 20 minut se stihne ojeb, kvalitní schůzka ne.
Paní se nechce cítit hloupě a kýve jako ve škole. Nerozumí, ale podepíše.
Pro ojeb se nejsnáz nadchne hloupý poradce a ten nadchne klienta.
“Deset až dvacet doporučení prosím. Pak se dostaneme k poslednímu kroku naplnění Vašeho finančního plánu.”
Nebo mého?
Na poradě a školení…
Prodejní dovednosti nadevše!
Oranžová kravata: “Hej, čumte sem. Nejlepší provize!”
Červená kravata: “Ale podmínky vole! To nejde.”
Oranžová kravata: “Co se staráš? Hlavně že budou prachy!”
Šedá košile: “Chápeš vole? Soustřeď se. Jdem je zprovizovat. Budou love!”
Modrá kravata: “Mně se to nezdá. Není to zase ojeb?”
Oranžová kravata: "'Co nechápeš? Usměješ se a řekneš, že to máš taky!” "'Chci obchodní výsledky! Konec školení.”
Borec na konec?
Začíná na smlouvách rodičů a končí na známých a prarodičích.
Střední nedodělal.
V oboru tři měsíce s cestou.
Čím kratší dobu, tím lépe oblečený.
Nedá dopustit na svého manažera.
Věří mu víc než gravitaci.
Sebevědomě odpovídá na otázky, kterým nerozumí.
“Deset až dvacet doporučení prosím. Pomůžu i Vašim blízkým.”
Podepiš a neotravuj!
Řekni o mně všem kámošům pod padesát.
Nad padesát vynech, nejsou lukrativní.
Co Tvý rodiče, říkal jsi jim o mě už?
A furt se mě neptej!
Nevím všechno. Podívej se na internet.
A nezapomeň na trvalák.
“Nemůžete uzavřít dobrý obchod se špatným člověkem.”
— Warren Buffett
Příběhy klientů
Inženýr, 61 let
Dlouholetý klient banky a pravidelný návštěvník pobočky pro neustalé úpravy portfolia, na kterém se “vystřídalo” hodně bankéřů.
Zjistili jsme, že za 15-letou spolupráci ročně v portfoliu proběhly průměrně 3 nákupy nových fondů se vstupními poplatky a odprodeje stávajících, což někdy vytvářelo daňovou povinnost. Dále nákupy dluhopisů a derivátů, které taktéž potřeba korporace prodávat pro obchodní výsledky.
Celkový průměrný výnos za 15 let byl mezi 2 - 3 %, zatímco trh nesl okolo 10 % ročně.
Portfolio nedovolovalo pravidelné čerpání, což v tomto věku je nutnost. Sloužilo pro tzv. čárky do kvartálních plánů.
Výsledkem je plán postupného odprodání fondů, dluhopisů a krátkodobých produktů s minimalizací nákladů.
Následně zainvestování s cílem čerpání renty a celkové zjednodušení, aby se klient v portfoliu vyznal a především z něj mohl čerpat.
Vedoucí divize, 44 let
Dlouholetý klient MLM, který věřil a neověřoval skutečnosti.
Investoval do investičního plánu poradenské organizace s vysokými poplatky a výnosem, který silně zaostával za trhem.
Výnos řešení byl velice nízký a neodpovídal použitým nástrojům ve fondu.
Poplatky byly příliš vysoké na automatizované řešení.
Při dotazování se hájil, že to je to nejlepší, co daná firma umí. Žádal srovnaní.
Srovnali jsme jeho investici s běžně dostupnými, včetně alokace, měnového a regionálního rozložení, které může daná firma nabízet.
Klient usoudil, že ho poradce ojebával, protože sjednal něco, co po něm chtěla firma s hezkou propagací a odměnou, ale kvalitní výsledek v obsahu nikdy nebyl.
Výsledkem byl odprodej a založení Čtyřpatrového portfolia, čím došlo k odojebání (očištění) klienta a rozvázání spolupráce ojebávačem.
Slečna po škole, 25 let
Zdánlivě nespolehlivá mladá duše, která se v životě velice ráda baví zaplatila na vstupním poplatku 100 000 Kč.
Řadu let posílala několik tisíc do investic.
Jednalo se o portfolio pojišťovny, které vzniklo díky silné argumentaci pojišťovacího zprostředkovatele při sjednání pojištění.
Výsledkem jeho práce bylo plné zaplacení předplaceného vstupního poplatku, který přesahoval 100 000 Kč. Po třech letech zainvestováno doslova pár tisíc.
Když se ho ptala, proč ji takto sprostě ojebal, odpověděl jen, že to je standardní postup.
Výsledkem naší spolupráce byl výběr zbylých prostředků a stížnost na daného jedince a pobočku. Nyní investuje ve Čtyřpatrovém portfoliu. Bohužel ji bude trvat roky, než se dostane na nulu, po takové ztrátě hned na začátku.
“Nikde neleží pravda na povrchu.”
— Albert Einstein