Filozofie investování
Na první pohled se může zdát, že investování nefunguje. Opak je pravdou. Kdyby trhy jen rostly, tak by to nebylo přirozené. Volatilita je přirozená a není příjemná pro nikoho. Investování je o schopnosti přenést se do budoucnosti. Výsledky se projeví ve středním a dlouhém horizontu.
Děláme vše, aby propady byly co nejmenší. Tomu pomáhá investování v dolaru, který vzbuzuje stabilitu a konzervativnost. Klienta chráníme před nástrahami zdánlivé stability rozvojových zemí, populárních sektorů, alternativních přístupů a „přelomových“ nápadů, které se z ničeho nic objeví.
Co rozhoduje o úspěchu portfolia?
Od roku 1900 náš svět zažil doby hyperinflace, 20 recesí, přes 200 státních bankrotů, 2 globální finanční krize, 12 medvědích trhů, 2 světové války a 12 globálních pandemií.
Největším rizikem pro majetek ve všech těchto těžkých dobách byla jeho koncentrace. Je velmi nebezpečné držet majetek pouze v ČR, v hotovosti, v jednom regionu či sektoru. Pro ochranu je nutné diverzifikovat do různých aktiv, měn, regionů a sektorů.
Jedná se o alokaci portfolia. To znamená vyvážený poměr akcií, dluhopisů, nemovitostí, soukromého kapitálu, hotovosti a vzájemného vztahu.
Dluhopisy přinesly v osmi recesích výnos proti akciím. Kombinací generujeme nadvýnos a snižujeme rizikovost. (1929 - 2020)
Čtyřpatrové portfolio
Každé patro plní svůj účel.
Celek funguje perfektně.
Složky portfolia fungují odděleně, abychom je mohli řídit a uzpůsobovat jakékoliv situaci.
Svojí nezávislostí přináší klid a bezpečnost portfolia v každé době.
Smysl portfolia
Investování není o dosažení výsledků v krátké době. Ale o dosažení výsledků po celou dobu.
A to je rozdíl, protože neschopný se pochválí, když se daří všem.
Plní růstovou úlohu
Chrání proti turbulencím
Konzervativní složka je vždy stabilní
A hotovost slouží jako rezerva
Úspěšné investování pro kvalitní celoživotní výsledky, nemůže být založeno na štěstí a náhodě.
Musí být postaveno na systematickém přístupu,
který je využíván jak v dobrých, tak ve zlých časech.
A nikdy není zavrhnut jen proto, že se něco aktuálně populárního neshoduje s dlouhodobou strategií.
